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Accorder un crédit client (ardoise)
Ouvrir une ligne de crédit avec un plafond pour qu'un client règle plus tard.
En savoir plus sur « Accordez du crédit sans perdre le fil »
À quoi ça sert ?
Le crédit client, c'est l'ardoise formalisée : le client consomme, l'encours monte jusqu'à un plafond, il rembourse ensuite. Tout est suivi, plus de carnet perdu.
Quand l'utiliser ?
Pour un client de confiance, une société, un compte récurrent. Jamais sans plafond.
Qui peut le faire ?
L'ouverture et la modification du plafond sont réservées aux responsables. Le dépassement exceptionnel demande « credit.override ».
Prérequis
- Une fiche client existe.
- Un plafond de crédit décidé.
Étapes
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Ouvrez la fiche du client, section Crédit.
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Cliquez sur « Ouvrir une ligne de crédit ».
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Fixez le plafond et, si besoin, une échéance de règlement.
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Enregistrez : le client peut désormais payer « à crédit » en caisse.
Résultat attendu
Ce que cette action déclenche
- Caisse Un paiement à crédit n'apporte pas d'argent en caisse : il augmente l'encours du client. Le CA est réalisé, mais la trésorerie non.
- Chiffre d'affaires La vente à crédit compte dans le chiffre d'affaires normalement.
- Traçabilité Ouverture, plafond, dépassements autorisés et suspensions sont tracés.
Statuts & cycle de vie
Erreurs fréquentes
« Plafond de crédit atteint »
L'encours du client atteint son plafond.
Le client rembourse une partie, ou un responsable relève le plafond / autorise un dépassement ponctuel.
Le mode « Crédit » n'apparaît pas en caisse
Aucune ligne de crédit active, ou client non rattaché à la commande.
Ouvrez la ligne de crédit et rattachez le client à la commande.
Que faire si ça ne marche pas ?
Suspendez la ligne (au lieu de la clôturer) si un client tarde à payer : il ne peut plus consommer à crédit mais l'encours reste suivi.